擅自设立金融机构罪

　　1. 刑法

　　第一百七十四条第一款 未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　2. 司法解释

　　最高人民法院

　　《关于印发全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要的通知》

　　(最高人民法院法［2001］8号)

　　(二) 关于破坏金融管理秩序罪

　　1. 非金融机构非法从事金融活动案件的处理

　　1998年7月13日，国务院发布了《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》。1998年8月11日，国务院办公厅转发了中国人民银行整顿乱集资、乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案，对整顿金融“三乱”工作的政策措施等问题作出了规定。各地根据整顿金融“三乱”工作实施方案的规定，对于未经中国人民银行批准，但是根据地方政府或有关部门文件设立并从事或变相从事金融业务的各类基金会、互助会、储金会等机构和组织，由各地人民政府和各有关部门限期进行清理整顿。超过实施方案规定期限继续从事非法金融业务活动的，依法予以取缔；情节严重、构成犯罪的，依法追究刑事责任。因此，上述非法从事金融活动的机构和组织只要在实施方案规定期限之前停止非法金融业务活动的，对有关单位和责任人员，不应以擅自设立金融机构罪处理；对其以前从事的非法金融活动，一般也不作犯罪处理；这些机构和组织的人员利用职务实施的个人犯罪，如贪污罪、职务侵占罪、挪用公款罪、挪用资金罪等，应当根据具体案情分别依法定罪处罚。

　　3. 相关法规

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》

　　(2003年12月27日第十届全国人大常委会第六次会议通过，自2004年2月1日起施行，2006年10月31日第十届全国人大常委会第二十四次会议修正)

　　第十六条 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。

　　第十九条 未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

　　第四十四条 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

　　《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》

　　(1998年7月13日国务院令第［247］号发布，自发布之日起施行)

　　第五条 未经中国人民银行依法批准，任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。

　　对非法金融机构和非法金融业务活动，工商行政管理机关不予办理登记。对非法金融机构和非法金融业务活动，金融机构不予开立账户、办理结算和提供贷款。

　　第二十二条 设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。

　　《外资金融机构驻华代表机构管理办法》

　　(2002年6月27日由中国人民银行发布，自2002年7月18日起施行)

　　第二条 本办法所称外资金融机构，包括外国金融机构和在中国境内注册设立的外资金融机构。

　　外国金融机构是指在中华人民共和国境外注册并经所在国家或地区金融监管当局或行业协会认可的金融机构。

　　在中国境内注册设立的外资金融机构包括：总行在中国境内的外国资本的银行，外国的金融机构同中国的公司、企业在中国境内合资经营的银行，总公司在中国境内的外国资本的财务公司、货币经纪公司、信用卡公司，外国的金融机构同中国的公司、企业在中国境内合资经营的财务公司、货币经纪公司、信用卡公司以及其他经中国人民银行批准成立的外资金融机构。

　　本办法所称外资金融机构代表机构(以下简称“代表机构”)，包括外资金融机构在中国境内设立并从事咨询、联络和市场调查等非经营性活动的代表处、总代表处。代表处的主要负责人称首席代表，总代表处的主要负责人称总代表。

　　第七条  中国人民银行分支机构对外资金融机构提交的申请资料初审后，报中国人民银行总行审查批准。

　　第二十九 条单位或自然人违反本办法规定，未经中国人民银行批准擅自设立外资金融机构驻华代表机构的，包括在固定办公场所悬挂本办法第九条规定的名称匾牌的，由中国人民银行依法予以取缔；构成犯罪的，依法追究其刑事责任。

　　《中华人民共和国商业银行法》

　　(1995年5月10日第八届全国人大常委会第十三次会议通过，自1995年7月1日起施行，2003年12月27日第十届全国人大常委会第六次会议修正)

　　第十一条 设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。

　　未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。

　　第八十一条 未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。

　　《中华人民共和国外资银行管理条例》

　　(2006年11月8日由国务院第155次常务会议通过，自2006年12月11日起施行)

　　第二条 本条例所称外资银行，是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构：

　　(一) 1家外国银行单独出资或者1家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行；

　　(二) 外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行；

　　(三) 外国银行分行；

　　(四) 外国银行代表处。

　　第七条 设立外资银行及其分支机构，应当经银行业监督管理机构审查批准。

　　第六十三条 未经国务院银行业监督管理机构审查批准，擅自设立外资银行或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔，自被取缔之日起5年内，国务院银行业监督管理机构不受理该当事人设立外资银行的申请；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。

　　第六十四条 外资银行营业性机构有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　(一) 未经批准设立分支机构的；……

　　《农村商业银行管理暂行规定》

　　(银监发［2003］10号，自2003年9月12日起施行)

　　第二条 农村商业银行是由辖区内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织共同发起成立的股份制地方性金融机构。主要任务是为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务，促进城乡经济协调发展。

　　第十条 筹建农村商业银行应向所在地中国银行业监督管理委员会地区(市、州)分局提出申请，由地区(市、州)分局及省、自治区、直辖市、计划单列市局逐级审核后，报中国银行业监督管理委员会审批。

　　中国银行业监督管理委员会省、自治区、直辖市和计划单列市局受理并审核辖区内以省、地级城市为单位设立农村商业银行的筹建申请，报中国银行业监督管理委员会审批。

　　第五十七条 未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立农村商业银行的，由中国银行业监督管理委员会予以取缔，没收其非法所得，并给予行政处罚；构成犯罪的，移交司法机关，依法追究刑事责任。

　　《储蓄管理条例》

　　(1992年12月11日由国务院颁布，自1993年3月1日起施行)

　　第四条 本条例所称储蓄机构是指经中国人民银行或其分支机构批准，各银行、信用合作社办理储蓄业务的机构，以及邮政企业依法办理储蓄业务的机构。

　　第十条 储蓄机构的设置，应当按照国家有关规定报中国人民银行或其分支机构批准，并申领《经营金融业务许可证》，但国家法律、行政法规另有规定的除外。

　　第三十四条 违反本条例规定，有下列行为之一的单位和个人，由中国人民银行或其分支机构责令其纠正，并可以根据情节轻重处以罚款、停业整顿、吊销《经营金融业务许可证》；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　(一) 擅自开办储蓄业务的；

　　(二) 擅自设置储蓄机构的；

　　……

　　《中华人民共和国证券法》

　　(1998年12月29日第九届全国人大常委会第六次会议通过，2004年8月28日第十届全国人大常委会第十一次会议修正，2005年10月27日第十届全国人大常委会第十八次会议修订，自2006年1月1日起施行)

　　第一百零二条 证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。

　　第一百二十二条 设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

　　第一百二十九条 证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有百分之五以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。

　　证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。

　　第一百五十五条 证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。

　　设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准。

　　第一百九十六条 非法开设证券交易场所的，由县级以上人民政府予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足十万元的，处以十万元以上五十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。

　　第一百九十七条 未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。

　　第二百二十六条 未经国务院证券监督管理机构批准，擅自设立证券登记结算机构的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所未经批准，擅自从事证券服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。

　　第二百三十一条 违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　《证券交易所管理办法》

　　(中国证券监督管理委员会令第4号 ，自2001年12月12日起施行)

　　第三条 本办法所称证券交易所是指依本办法规定条件设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律、法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

　　第六条 设立证券交易所，由证监会审核，报国务院批准。

　　《证券公司监督管理条例》

　　(国务院令第［522］号公布，自2008年6月1日起施行)

　　第八条 设立证券公司，应当具备《公司法》、《证券法》和本条例规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。

　　第九十五条 境外证券经营机构在境内经营证券业务或者设立代表机构，应当经国务院证券监督管理机构批准。具体办法由国务院证券监督管理机构制定，报国务院批准。

　　《中华人民共和国证券投资基金法》

　　(2003年10月28日第十届全国人大常委会第五次会议通过，自2004年6月1日起施行)

　　第十三条 设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：

　　(一) 有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；

　　(二) 注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；

　　(三) 主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币；

　　(四) 取得基金从业资格的人员达到法定人数；

　　(五) 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；

　　(六) 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；

　　(七) 法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　第八十六条违反本法规定，未经批准，擅自设立基金管理公司的，由证券监督管理机构予以取缔，并处五万元以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　《证券投资基金管理公司管理办法》

　　(2004年6月29日由中国证监会第98次主席办公会议审议通过，自2004年10月1日起施行)

　　第二条 本办法所称证券投资基金管理公司(以下简称基金管理公司)，是指经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)批准，在中华人民共和国境内设立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。

　　第十二条 申请设立基金管理公司，申请人应当按照中国证监会的规定报送设立申请材料。……

　　第十四条 中国证监会依照《行政许可法》和《证券投资基金法》第十四条第一款的规定，受理基金管理公司设立申请，并进行审查，作出决定。

　　第五十四条 基金管理公司、基金管理公司的股东申请批准有关事项，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准。

　　第六十六条 基金管理公司、基金管理公司的股东及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反法律、行政法规和中国证监会的规定，依法应予行政处罚的，依照有关规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。

　　《证券登记结算管理办法》

　　(中国证监会2006年4月7日［29］号令公布，自2006年7月1日起施行，中国证监会2009年11月20日［65］号令公布，自2009年12月21日起施行)

　　第四条 证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。

　　第七条 证券登记结算机构的设立和解散，必须经中国证监会批准。

　　《期货交易管理条例》

　　(国务院2007年3月6日［489］号令公布，自2007年4月15日起施行)

　　第六条 设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。

　　未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。

　　第十五条 期货公司是依照《中华人民共和国公司法》和本条例规定设立的经营期货业务的金融机构。设立期货公司，应当经国务院期货监督管理机构批准，并在公司登记机关登记注册。

　　未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立或者变相设立期货公司，经营期货业务。

　　第七十八条 任何单位或者个人非法设立或者变相设立期货交易所、期货公司及其他期货经营机构，或者擅自从事期货业务，或者组织变相期货交易活动的，予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20万元以上100万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款。

　　第八十三条 违反本条例规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　《期货交易所管理办法》

　　(2007年3月28日由中国证监会第203次主席办公会议审议通过，自2007年4月15日起施行)

　　第三条 本办法所称期货交易所是指依照《期货交易管理条例》和本办法规定设立，不以营利为目的，履行《期货交易管理条例》和本办法规定的职责，按照章程和交易规则实行自律管理的法人。

　　第六条 设立期货交易所，由中国证监会审批。未经批准，任何单位或者个人不得设立期货交易所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。

　　《期货经纪公司管理办法》

　　(2002年5月17日由中国证监会［7］号令公布，自2002年7月1日起施行)

　　第九条 期货经纪公司的设立、合并与分立，由中国证监会派出机构初审，报中国证监会审批。

　　期货经纪公司营业部的设立，由营业部拟设立地中国证监会派出机构核准，报中国证监会备案。

　　《中华人民共和国保险法》

　　(1995年6月30日第八届全国人大常委会第十四次会议通过，2002年10月28日第九届全国人大常委会第三十次会议修正，2009年2月28日第十一届全国人大常委会第七次会议修订，自2009年10月1日起施行)

　　第六十七条 设立保险公司应当经国务院保险监督管理机构批准。国务院保险监督管理机构审查保险公司的设立申请时，应当考虑保险业的发展和公平竞争的需要。

　　第七十四条 保险公司在中华人民共和国境内设立分支机构，应当经保险监督管理机构批准。

　　第七十九条 保险公司在中华人民共和国境外设立子公司、分支机构、代表机构，应当经国务院保险监督管理机构批准。

　　第八十条 外国保险机构在中华人民共和国境内设立代表机构，应当经国务院保险监督管理机构批准。代表机构不得从事保险经营活动。

　　第一百零七条 经国务院保险监督管理机构会同国务院证券监督管理机构批准，保险公司可以设立保险资产管理公司。

　　第一百五十九条 违反本法规定，擅自设立保险公司、保险资产管理公司或者非法经营商业保险业务的，由保险监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足二十万元的，处二十万元以上一百万元以下的罚款。

　　第一百六十条 违反本法规定，擅自设立保险专业代理机构、保险经纪人，或者未取得经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证从事保险代理业务、保险经纪业务的，由保险监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上三十万元以下的罚款。

　　第一百八十一条 违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　《中华人民共和国外资保险公司管理条例》

　　(２００１年１２月５日由国务院第４９次常务会议通过，自２００２年２月１日起施行)

　　第二条 本条例所称外资保险公司，是指依照中华人民共和国有关法律、行政法规的规定，经批准在中国境内设立和营业的下列保险公司：

　　(一) 外国保险公司同中国的公司、企业在中国境内合资经营的保险公司(以下简称合资保险公司)；

　　(二) 外国保险公司在中国境内投资经营的外国资本保险公司(以下简称独资保险公司)；

　　(三) 外国保险公司在中国境内的分公司(以下简称外国保险公司分公司)。

　　第五条 设立外资保险公司，应当经中国保监会批准。设立外资保险公司的地区，由中国保监会按照有关规定确定。

　　第十四条 外资保险公司在中国境内设立分支机构，由中国保监会按照有关规定审核批准。

　　第三十一条 违反本条例规定，擅自设立外资保险公司或者非法从事保险业务活动的，由中国保监会予以取缔；依照刑法关于擅自设立金融机构罪、非法经营罪或者其他罪的规定，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，由中国保监会没收违法所得，并处违法所得１倍以上５倍以下的罚款，没有违法所得或者违法所得不足２０万元的，处２０万元以上１００万元以下的罚款。

　　《保险经纪机构管理规定》

　　(2004年11月1日由中国保监会主席办公会审议通过，自2005年1月1日起施行)

　　第二条 在中华人民共和国境内设立保险经纪机构及其分支机构，应当经中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)批准。

　　未经中国保监会批准，任何单位、个人不得在中华人民共和国境内经营或者变相经营保险经纪业务。

　　第一百一十五条 未取得许可证，非法从事保险经纪业务的，由中国保监会予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国保监会没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上50万元以下罚款。

　　《保险代理机构管理规定》

　　(2004年11月1日由中国保监会主席办公会审议通过，自2005年1月1日起施行)

　　第二条 在中华人民共和国境内设立保险代理机构及其分支机构，应当经中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)批准。

　　未经中国保监会批准，任何单位、个人不得在中华人民共和国境内经营或者变相经营保险代理业务。

　　第一百二十二条 未取得许可证，非法从事保险代理业务的，由中国保监会予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国保监会没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上50万元以下罚款。

　　《保险兼业代理管理暂行办法》

　　(保监发［2000］144号，自2000年8月4日起施行)

　　第二条 保险兼业代理人是指受保险人委托，在从事自身业务的同时，为保险人代办保险业务的单位。

　　第五条 党政机关及其职能部门、事业单位和社会团体不得从事保险代理业务。

　　第六条 保险兼业代理人资格申报及有关内容的变更，应由被代理的保险公司报中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)核准。

　　第三十五条 违反本办法，未取得《保险兼业代理许可证》和《保险兼业代理委托书》，非法从事保险代理业务的，依照《中华人民共和国保险法》第一百四十二条予以处罚。

　　《信托公司管理办法》

　　(2006年12月28日经中国银监会第55次主席会议通过，自2007年3月1日起施行)

　　第二条 本办法所称信托公司，是指依照《中华人民共和国公司法》和本办法设立的主要经营信托业务的金融机构。

　　本办法所称信托业务，是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。

　　第七条 设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，并领取金融许可证。

　　未经中国银行业监督管理委员会批准，任何单位和个人不得经营信托业务，任何经营单位不得在其名称中使用“信托公司”字样。法律法规另有规定的除外。

　　第十一条 未经中国银行业监督管理委员会批准，信托公司不得设立或变相设立分支机构。

　　第五十八条 未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立信托公司的，由中国银行业监督管理委员会依法予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国银行业监督管理委员会没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

　　第五十九条 未经中国银行业监督管理委员会批准，信托公司擅自设立分支机构或开展本办法第十九条、第二十条、第二十一条、第二十二条、第三十三条和第三十四条禁止的业务的，由中国银行业监督管理委员会责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，责令停业整顿或者吊销其金融许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　《金融租赁公司管理办法》

　　(2006年12月28日经由中国银监由第55次主席会议通过，自2007年3月1日起施行)

　　第二条 本办法所称金融租赁公司，是指经中国银行业监督管理委员会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。

　　金融租赁公司名称中标明“金融租赁”字样。未经中国银行业监督管理委员会批准，任何单位和个人不得经营融资租赁业务或在其名称中使用“金融租赁”字样，但法律法规另有规定的除外。

　　第十七条 金融租赁公司有下列变更事项之一的，需报经中国银行业监督管理委员会批准。

　　(一) 变更名称；

　　(二) 改变组织形式；

　　(三) 调整业务范围；

　　(四) 变更注册资本；

　　(五) 变更股权；

　　(六) 修改章程；

　　(七) 变更注册地或营业场所；

　　(八) 变更董事及高级管理人员；

　　(九) 合并与分立；

　　(十) 中国银行业监督管理委员会规定的其他变更事项。

　　《贷款公司管理暂行规定》

　　(银监发【2007】6号，自2007年1月22日发布之日起施行)

　　第二条 贷款公司是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行业金融机构。

　　第十三条 贷款公司的筹建申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或自受理之日起4个月内作出批准或不予批准的书面决定。

　　贷款公司的开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。银监分局或所在城市银监局自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的决定。

　　第三十九条 贷款公司有下列变更事项之一的，需经银监分局或所在城市银监局批准：

　　(一) 变更名称；

　　(二) 变更注册资本；

　　(三) 变更住所；

　　(四) 修改章程；

　　(五) 中国银行业监督管理委员会规定的其他变更事项。

　　《货币经纪公司试点管理办法》

　　(2005年6月28日由中国银监会第35次主席会议通过，自2005年9月1日起施行)

　　第二条 本办法所称的货币经纪公司，是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。

　　第五条设立货币经纪公司需经中国银行业监督管理委员会批准，未经审核批准，任何单位和自然人不得擅自设立货币经纪公司或变相从事货币经纪业务，不得在机构名称中使用或变相使用“货币经纪”等字样。

　　第五十九条 货币经纪公司有下列行为的，中国银行业监督管理委员会依照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》进行处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　……

　　(三) 未经中国银行业监督管理委员会批准擅自设立分支机构的。

　　第六十二条 未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立货币经纪公司或擅自开展货币经纪业务的，由中国银行业监督管理委员会依法取缔。构成犯罪的，将有关责任人员移交司法机关依法追究刑事责任。尚不构成犯罪的，由中国银行业监督管理委员会没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，由中国银行业监督管理委员会责令改正，并处10万元以上50万元以下的罚款。

　　《企业集团财务公司管理办法》

　　(2004年7月27日由中国银监会第二十三次主席会议讨论通过，自2004年9月1日起施行)

　　第二条 本办法所称财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位(以下简称成员单位)提供财务管理服务的非银行金融机构。

　　第六条 设立财务公司，应当报经中国银行业监督管理委员会审查批准。

　　第六十一条 凡违反本办法有关规定的，由中国银行业监督管理委员会依照《中华人民共和国银行业监督管理法》及其他有关规定进行处理。