《金融检察白皮书》发布 投资渠道受限致金融犯罪飙升

时间:2012-05-10 10:41:00作者:王雍尔新闻来源:正义网

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  金融检察白皮书发布通报会。王雍尔 摄
  正义网上海5月9日电(通讯员 王雍尔)5月8日上午,上海市黄浦区人民检察院召开以加强金融检察维护金融稳定为主题的查办金融投资领域犯罪案件情况通报会。会上,该院发布《黄浦金融检察白皮书》。《白皮书》针对近几年来办理金融投资领域犯罪案件中反映的问题和漏洞,提出相关检察建议。

  《白皮书》指出:近年来,随着金融市场的逐渐开放和公众金融投资意识的苏醒,一些犯罪分子通过非正规途径或方式在金融投资领域实施犯罪的问题日益突出,发案率上升。2007年至2011年期间,该院共办理涉及金融投资领域的犯罪案件25件45人。其中前四年年均发案仅3 .75件,2011年上升为10件13人,同比上升167% 。在2011年办理的此类案件中,非法经营金融业务案和非法吸收公众存款案分别占61 .5%和30 .8%。在非法经营金融业务案中,涉及非法外汇汇兑、非法出售未上市公司股权,非法经营境外外汇保证金交易额、擅自发行基金份额等多种类型。

  金融犯罪特点:多以"理财产品"美化包装骗钱

  犯罪人员专业化,犯罪手段职业化。基于金融行业专业性特点,金融投资领域犯罪人员以具有金融从业背景的中青年者居多,但文化程度不高。仅以2011年所办此类案件为例,在 13名犯罪嫌疑人中,有8人具有证券、基金等金融从业背景;31岁至50岁的9人;具有大专以上学历的仅2人。

  此类犯罪的作案模式相近似,如雇用人员随机拨打电话招揽客户,先以高额回报为诱饵吸引投资人,再向投资的客户提供银行账户收取投资款,最后交付境外交易平台网址、账户及密码,由客户自行下载操作程序进行交易,职业化犯罪特征较为明显。

  犯罪领域扩大,紧跟金融热点。从查获的此类犯罪案件看,已涉及证券、期货、外汇、私募股权基金等多个领域。犯罪分子往往紧跟金融市场热点作案。当国内公司出现海外上市潮时,即通过销售所谓“海外上市公司”原始股以牟取暴利;当证券市场为牛市时,又推出销售所谓“海外基金”,或进行“炒股理财”等非法证券咨询活动;当国家放宽外汇管制、放开黄金交易时,就趁机招揽社会公众参与境外非法黄金期货、外汇保证金交易等活动;当近年出现私募股权基金热时,又以私募股权基金名义实施集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪。

  包装手法翻新,犯罪成本低廉。为达到欺骗、引诱投资人的目的,犯罪分子一方面采取各种手段对其推出的“投资计划”、“理财产品”进行美化包装后利用媒体进行广泛宣传,另一方面,犯罪分子往往租用金融广场、金融大厦等一些高档办公场所,并出具虚假的证明文件或各种奖章、证件,夸大其投资实力。而实际上仅仅是聘用少数员工通过随机拨打电话或网上客服的方式招揽客户,从而非法吸纳大量资金,得手后即关闭公司走人。如2002年,胡某在香港成立一家国际控股有限公司。2006年来沪成立该公司上海办事处,之后他通过参加“上海理财博览会”,凭借政府的宣传推广渠道,堂而皇之地非法发售其基金产品,四年间有 800多名投资者轻信上当,被骗金额达1 .3亿元。2012年3月,黄浦检察院依法以非法经营罪对其提起公诉。

  犯罪数额特别巨大,追赃维稳难度加重。金融投资领域犯罪案件由于涉众面广、涉案金额特别巨大,且案发后所能追缴的赃款也十分有限,因而已成为激化社会矛盾、影响社会和谐稳定的重要因素之一。如张某等5人集资诈骗、非法经营一案,给600余名投资者造成了约1.7亿元的经济损失。

  原因:投资渠道单一 银行理财产品吸引力不足

  《白皮书》分析,上述金融投资领域犯罪案件中反映的问题主要有:

  投资渠道受限,理财产品吸引力不足。目前我国投资、融资渠道较为单一,社会资金供需矛盾扩大。一方面随着国内经济的持续、快速增长,城乡居民的收入水平不断提高,使民间具有了强大的投资能力和强烈的投资欲望,另一方面银行存款利率的持续下降遏制了居民的存款积极性,而银行等金融机构推出的基金、理财产品等对公众的吸引力则相对缺乏。使得以各种承诺高额回报为诱饵的非法集资、境外金融投资等非法经营犯罪,有了一定的滋生条件和空间。

  政府监管不严,联动机制相对缺乏。一是金融监管不到位。有关金融投资的法律法规不明确或不周延,导致金融市场还存在着一定的金融投资“灰色领域”或“边缘地带”;目前金融监管的重点只放在市场准入环节而非市场交易环节,较易产生监管盲点和薄弱点。二是工商监管不到位。工商部门对公司注册登记只审核书面材料,这使通过虚假出资方式成立皮包公司以及专门提供虚假出资的代理公司有机可趁。三是联动监管不到位。我国目前的金融监管呈现“一元多头”的管理体系,使得金融监管系统之间缺少常态的、有效的联动机制,容易产生监管的“真空地带”;且相关监管部门之间还缺少工作协调机制,未能形成严密监管与防范的合力。

  公众金融知识欠缺,风险防范能力较低。由于公众金融知识明显匮乏、理财能力相对欠缺、投资风险防范意识不强以及对金融法律缺乏了解的现状,使之很容易在高额回报的引诱和盲从心理的支配下轻信虚假承诺,以致受骗贸然投资,造成巨额亏损。

  检察建议:拓宽投资渠道 加强金融监管

  黄浦区检察院认为,防范金融犯罪是一项长期而艰巨的任务,既需要司法机关和行政执法部门、行政监管部门的共同努力,又需要积极构建包括预防、打击、处置等一系列方法和措施在内的系统的防范体系。因此,该院提出如下检察建议:

  拓宽投资渠道,加强投资风险防范宣传教育。政府应积极构筑向民间融资的平台,解决中小微企业“融资难、融资贵”的问题;建立多层次的资本市场,以疏导非上市公司的股份转让,抑制地下非法融资、非法经营,促进活跃而又规范的证券市场发展;加强金融安全的法制建设和对社会公众的投资风险教育,增强社会公众的防范意识。

  加强金融监管,提高金融市场透明度。证监、银监、保监、人民银行、工商、网络管理等职能部门应当充分履行监管职责,加强金融监管,有效堵塞漏洞。要进一步完善金融法律体系、改进金融监管方式,加强对金融市场的定期检查与监督规范,尤其是要加强对投资理财、咨询管理等中介机构的监管,促进中介机构依法规范运行。对非法经营证券、期货业务的机构应及时查处。同时加强异动资金的监控。

  推进诚信建设,扩大金融信息公开度。要建立网络警示公告和查询系统以警示注意风险防范;要严格金融投资广告审查制度;要加强金融中介机构和组织清理整顿;还要完善金融市场信息披露制度,通过对金融领域的各种信息,包括金融法律政策、投资渠道、投资热点、典型违法犯罪案例进行公开披露,正确引导金融市场舆论,及时规范金融投资行为。

  整合多方力量,形成执法合力。在防范和打击金融犯罪的过程中,公、检、法及证监、银监、保监、人民银行等机构是打击和防范金融犯罪的核心部门,应当加强协调与配合,以形成合力,加强刑事打击力度。

[责任编辑:刘彬] 上一篇文章:江西九江县检察院获取网络舆情后化解一群体上访
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