【这里是检察官】高智商“金融”+高冷范“检察”，是对什么样的CP？

 

正义君说

正义君前两天看新闻，听咱强哥说了，2016年要整顿规范金融秩序，严厉打击金融诈骗、非法集资和证券期货领域的违法犯罪活动，坚决守住不发生系统性区域性风险的底线。

 

嗯，嗯，就是，现在什么“P2P”“X租宝”天天给咱打电话，让咱把“老婆本”拿去投资理财，可是万一这是个骗局咋整？钱要不见了咋整？所以，为了保证咱有个良好的投资环境，这种金融领域的诈骗必须严厉打击，这时，兼具高智与高知的金融检察官就出场了~~~

高智商“金融”+高冷范“检察”

是对什么样的CP？

 

 

20%年化收益无风险理财

1元起投资P2P平台当债主享高息

一条内幕消息轻松从股市获利千万

骗个保险金神不知鬼不觉反正我付了保费

……

当普通人看到这些，脑海里出现的恐怕是Money Money Money，而他们看到是Case Case Case。他们就是金融检察官。

几年前，知道“金融检察”的人并不多。而今，信用卡已经从设摊推销办卡进入了Apple Pay时代，互联网金融红得发紫但却也不再是新词。金融这个“香饽饽”伴随着风控这个“烫手山芋”华丽丽地走进我们的生活。所谓煮熟的鸭子也能飞走，烫手山芋照样能长出金融犯罪这根“毒芽”！

怎么办？怎么办？怎么办？

淡定淡定，尽管金融犯罪各种新趋势、新类型频现，总喜欢越个界、走个险、打个擦边球，还P2B、P2C、P2N地和检察官卖弄专业、比个智商……然而，金融检察官可不会放纵轻饶，no zuo no die，“我们用正义消灭你”！

 

30秒严肃时间，真实案例走起……

 

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【案件回放：P2P骗局的背后】

 

 

“百银财富”案件是上海地区首例以P2P网贷平台非法集资的案件。公司不仅以“转让房地产抵押债权”名义在线下向社会公众吸收存款，还成立“热贷网”，利用P2P平台和第三方支付业务吸金，共非法吸收3700余名遍布全国多省市社会公众投资款近人民币7亿元。

上海市杨浦区检察院金融科办理该案时，立足每个环节，充分发挥检察职能。

 

1

Step1：提前介入引导公安机关侦查取证，依法批准逮捕公司负责人，明确“按公司结构分层割块”的分批侦查、起诉方案。

2

Step2：审查起诉阶段，制定案件主协办方案，稳妥接待群众来访，经释法说理，15名犯罪嫌疑人全部认罪并最终获判。

3

Step3：对疑难复杂问题，联合高校开展调研，撰写《互联网金融的刑事法律风险分析》，在全国金融检察论坛中获奖。

4

Step4：结案后，会同公安机关排摸区域内金融犯罪风险，分析案发趋势，撰写情况反映建言献策，引起政府部门关注。

 

 

咻……是不是屏住呼吸一口气看完了，但还不是很懂？其实这个案件，完整呈现了金融检察官的办案风格——批捕、起诉、研究、预防，都是我的“菜”！

下面以上海检察为例，让我们拆掉思维的墙，剖析金融检察官到底如何和金融犯罪斗智斗勇！

 

 

 

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【四大技能，都到碗里来！】

 

 

 

捕：赛的是时间，拼的是证据

近年来，金融犯罪整体呈现快速上升趋势，动辄资金量上亿、受害人逾千的案件，已不稀罕。如此庞大的规模，面对审查批捕的期限7天（是的，你没有看错，7天！！），金融检察官们好想“向天再借500年”。但是，他们并没有。（画外音：是借不到吧~~）

同时压力山大的还有警察蜀黍，他们在侦查一线，如何才能不错怪一个好人、不放走一个坏人呢？瞧！机会来了！金融检察官们提前介入，引导公安机关厘清事实、取证固证，为批准逮捕打下基础。

为什么如此强调证据？因为金融交易电子化特点明显，如果不在第一时间采集证据，易被嫌疑人篡改、毁灭，日后就会痛失对犯罪指控的筹码。

 

 

这也提醒广大投资者，网上交易要留意合同约定，1秒截图比1秒自拍含金量高多了。

 

诉：高智商博弈，殿堂级对决

金融犯罪涉及银行、证券、保险等金融行业的各种业务。犯罪嫌疑人也非等闲之辈，黄金TD、风险基金、机会成本，变着法地冒出专业术语。

纵使隔行如隔山，金融检察官们有自己的信条：“你若涉嫌犯罪，我必查微析疑，任你手段逆天，我亦死磕到底。”

 

在办案中，金融检察官要严格区分金融犯罪与金融创新、刑事犯罪与民事纠纷的界限，坚持打击犯罪与保护创新相统一（这个够难了吧，还不够！）。还要注重追赃挽损，妥善解决刑民交织和涉案财物处理等矛盾集中问题，努力实现办案“三个效果”有机统一（崇敬之情油然而生，有木有~~）。

金融检察官们面对的不仅是几名嫌疑人，还可能是成百上千的受害人、以及成几何级增长的他们的家属和律师。暂不论“单挑”还是“群殴”，只想劝上一句：理性表达诉求，正义终将伸张，下回掏钱时咱留点心。

 

研：不懂不丢人，不学才丢人

如果金融犯罪的手法，检察官压根搞不懂？如果辩护律师的辩护意见偷换了概念，检察官还不明就里？此刻，恰巧又来了个庭审直播、微信热议？那可是糗大了。

 

当然，每一位有（yao）担（mian）当（zi）的检察官都不会允许这样的情景发生，这就需要修行。当你以为他们是朝九晚五的一族时，他们却在办公桌前贴满“必胜”，加班啃着满屋子的金融专业书；当你以为他们舒舒服服享受周末时，他们却走进高校，拿到了博士学位，CFA、CPA、ACCA课程也已列入schedule……

 

目前，全国各地检察机关正结合区域特点，不断探索金融检察工作，一些地方成立了专业金融检察部门或金融检察专业办案组，形成了金融犯罪案件专人办理、系统研究、专业积累的良性循环，为保证金融犯罪案件质量、提高办案效率奠定组织和人才基础（有没有特种部队的感觉~~）。

 

防：戳中痛点，避免泪点

案结事了、流程终结，金融检察官们已能悄然离场。但是，他们阅尽金融界繁华沧桑，看遍“华尔街之狼”浮浮沉沉，忧漏洞犹存、规章未立，恐才子迷途、百姓遭殃，必身先士卒、登高一呼……

 

 

案例通报、检察建议、《金融检察白皮书》来也！

最高检就曾于2015年9月举行“强化金融检察，保障金融市场安全”新闻发布会，通报2014年以来检察机关查办金融领域刑事犯罪工作有关情况，并发布典型案例。

上海检察院也已连续三年发布《白皮书》，对预防金融犯罪、健全内控机制、完善法律法规、保护金融消费者权益等提出对策建议，受到社会关注。

 

检察机关和金融监管部门保持着密切的工作联系，不断丰富、完善合作的领域和方式，共同防范金融风险。

被人说中痛处难免不爽，但能说出口又何尝不是一片良苦用心呢？今天的红红脸、出出汗，总比明天的金融检察官约你来喝茶，好吧！

 

（虽然此处，字数已超，但小编还想请你回看一眼那个案例，或许你已经能从冰冷的文字中感受到金融检察官的温度，当你再次听到工作报告中那些数不清0的数字，也能体会那1件1人的不易……）