谎称帮企业融资贷款，诈骗分子骗取U盾控制对公账户“刷流水”

正义网讯(通讯员曾甜甜 柯美中)“我的钱转到这个账户后,就被拉黑了……”2023年11月19日,家住湖北省阳新县的黄某急匆匆来到派出所,称自己因为投资理财被诈骗55.3万元。经查,其中42.5万被转到了黄某所有的某公司对公账户,该账户被黄某提供给他人实施电信网络诈骗活动。2024年5月13日,经阳新县检察院提起公诉,阳新县法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处黄某有期徒刑六个月,并处罚金1000元。

2023年10月份的一天,黄某在刷某短视频App时,看到一个自称可以解决企业资金困难的小视频。想到近年自己的几家公司由于经营不善,急需融资贷款,黄某便留下了自己的姓名和电话号码。过了几天,黄某接到了融资贷款服务机构工作人员的来电,工作人员“刘经理”将黄某拉到一个贷款群里,并告知黄某贷款公司需要将对公账户流水刷上去了,才能更快下款。因无抵押物且有贷款需要,黄某将自己名下的某公司的对公账户账号、密码、U盾等邮寄给“刘经理”。随后,为顺利办理贷款,在知道“刘经理”可能在从事违法犯罪活动的情况下,放任“刘经理”控制该对公账户“刷流水”,直至银行提醒,黄某才对该账户进行冻结。

2024年2月28日,该案移送至阳新县检察院审查起诉。经查,该对公账户进账流水为279.79万元。其中,被害人黄女士等向该账户转账共计47.5万元。法院认为,黄某明知他人利用信息网络实施诈骗,仍为其犯罪提供帮助,情节严重,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。2024年5月13日,经法院审理,认为公诉机关指控罪名成立,采纳量刑建议,依法作出上述判决。