仅仅为了1.2万余元的小利，小卖部老板利用店内经营用的POS机，虚构交易帮他人信用卡套现累计280余万元，最终因非法经营罪被追究刑事责任。

　　李某在江苏省南通市海门区经营小卖部已有十余年，店内配备POS机用于日常经营收款。2022年，经常到店消费的何某与李某逐渐熟络后，主动提出合作意见：由何某持信用卡在李某的小卖部POS机上虚假刷卡消费，李某扣除手续费后，再将剩余钱款通过银行转账返还何某，并按照刷卡金额向何某收取好处费。

　　“在POS上刷点钱就能稳赚一笔，这买卖还是划算的。”李某欣然应允。2022年至2024年，何某频繁到李某店里刷卡套现，有时还带朋友一同前来刷卡，累计套现280余万元。扣除银行POS机手续费后，李某个人获利1.2万余元。

　　而何某频繁套现的背后，是一起数额巨大的诈骗案件。50多岁的何某没有固定工作，经济窘迫。2019年底至2025年1月，他编造合伙做生意、儿子经营奶茶店等理由，骗取多名被害人钱款，骗得的款项大多用于偿还债务和个人消费。当所骗资金不足以偿还信用卡欠款时，何某便开始利用本人、亲属及朋友的多张信用卡，联系包括李某在内的多家商户，通过POS机刷卡及微信、支付宝收款等方式反复套现，以“以卡养卡”的方式周转资金。

　　此前，张先生先后借给何某86万余元，多次催要无果，察觉到何某无法归还欠款后，于2025年1月向公安机关报案。公安机关以涉嫌诈骗罪对何某立案侦查。

　　同年4月24日，公安机关将何某涉嫌诈骗案移送海门区检察院审查起诉。6月27日，经海门区检察院提起公诉，法院以诈骗罪判处何某有期徒刑十年六个月，并处罚金12万元。

　　在审查何某诈骗案过程中，办案检察官发现，何某的大量信用卡刷卡记录均在李某的小卖部，摸出了李某的犯罪线索。

　　海门区检察院随即启动立案监督程序，于2025年5月15日向公安机关制发《要求说明不立案理由通知书》，并围绕李某与何某的资金往来、套现频次、主观明知等方面列明侦查方向。5月23日，公安机关对李某以涉嫌非法经营罪立案侦查。经电话传唤，李某主动到案，同年9月3日被取保候审。

　　今年4月，该案被移送海门区检察院审查起诉。经审查，李某帮助他人使用信用卡套现，金额达280余万元，其行为已达到非法经营罪“情节严重”标准。李某到案后，如实供述全部犯罪事实，但辩称自己不知道帮人刷卡套现系违法行为。办案检察官对其开展释法说理，阐明违规套现行为违反了国家关于资金信贷和支付结算的监管制度，扰乱了正常金融管理秩序，虚构交易使用POS机向信用卡持卡人支付现金超过法定数额的行为构成非法经营罪。经教育，李某自愿认罪认罚，并全额退缴违法所得。

　　经海门区检察院提起公诉，今年6月9日，法院以非法经营罪依法判处李某有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金1.3万元。目前，判决已生效。