今年1月30日，乐某涉嫌诈骗案首次开庭审理。

　　“他们堵着路不让我走！你们快来！”深夜，电话那头的声音又急又慌。民警赶到现场时，几名男女正围住一名女子，情绪激动，厉声催她还钱。看似是一起普通的债务纠纷，但随着调查的深入，一桩涉案金额超700万元的诈骗案逐渐浮出水面。6月10日，经江苏省镇江市润州区检察院提起公诉，法院以诈骗罪判处被告人乐某有期徒刑十三年，并处罚金100万元。

　　深夜围堵牵出诈骗案

　　在镇江经营牛羊肉生意的周先生是当晚的围堵者之一。他与乐某的相识要追溯到2021年，当时乐某在自家软装公司的楼上开着一家小饭店，周先生长期为她供货，二人的合作一直很愉快。2023年，乐某关掉饭店后，二人联系渐少。2025年5月，乐某突然联系周先生，以承包食堂需要资金周转为名借款2.5万元，后声称有“内部渠道”能为周先生争取到向多所学校食堂长期供货的资格。

　　“要是没有关系，一所学校的保证金就要80万元，通过我只要30万元，一年后保证金全退。”周先生听后十分心动，随即转账。一个月后，乐某又向他推荐一个食堂项目，称保证金仅需20万元，利润为14%。这回周先生起了疑心——利润高但保证金低，而且对方过于热心了，于是要求她退回之前转账的30万元，而乐某在归还13.5万元后失联。

　　察觉被骗的周先生报案，并联合几位有相似遭遇的供货商四处寻找乐某，终于在同年7月10日深夜堵到了她。乐某被围堵后惊慌失措，拨打110求助。她万万没想到，这次报警非但没能脱身，反而让骗局彻底暴露。

　　警方经调查发现，乐某长期沉迷网络直播打赏，大手笔刷礼物，将多年积蓄挥霍一空，还欠下大笔债务。为填补窟窿，她把目光瞄准了昔日认识的供货商。为让骗局逼真，她伪造了某学校食堂招标负责人的微信，编造聊天记录，让周先生等人深信不疑。2025年5月23日至6月14日，她骗取包括周先生在内的三名供货商共40.8万元，除归还周先生13.5万元外，余款均被其用于打赏主播、偿还债务及日常消费。

　　案件侦办期间，公安机关发现乐某在该市另一辖区还涉及一起时间更长、金额更大的诈骗案。

　　一人分饰多角连环设局

　　2022年年末，乐某的软装公司承接了张女士家的装修项目，二人由此熟络起来。2023年三四月间，张女士偶然提及家中有套房要拆迁，但拆迁补偿款一直没谈拢。乐某立即表示自己舅舅是“部级干部”，与省住建厅“王厅长”关系密切，可全权代办拆迁事宜。“你只管等着拿补偿款，其他一切由我打理。”乐某向张女士推送了“王厅长”的微信，并以需要前期打点为由让张女士转账169万元，后又以交“保证金”为名让张女士转账94万元。每当张女士询问进展时，乐某的回复总是“在协调，很快落实”。

　　2023年8月，“王厅长”通过微信告诉张女士有个绿化清淤项目可以给她做，利润可观，但需先缴纳241万元保证金。面对高昂费用，张女士十分犹豫，乐某极力劝说：“张姐，这个项目有很多人抢，‘王厅长’是看在我舅舅的面子上才给你的。机会难得！”在乐某的游说下，张女士再次转账。

　　转账之后，工程却杳无音信，乐某索要钱款的次数还越发频繁，从帮助承接项目需打点关系到办理项目资质需要费用，再到自己家中困难请求帮衬。张女士事后坦言，她未向相关单位核实情况，只是打听到当地确有相关项目计划，在网上查询的信息与乐某所言也能对上，便放下了戒心。

　　2025年6月，乐某的前夫联系张女士。他曾帮乐某偿还过部分欠款，但乐某仍然继续四处借钱，搞得债主频频上门追债，他不堪其扰。发现张女士和乐某来往密切后，他便提醒张女士不要借钱给乐某，并询问张女士是否添加过乐某“舅舅”“王厅长”等人的微信。得到肯定答复后，他告诉张女士那些微信账号都是乐某在用，从头到尾都是她一个人在演戏。张女士起初不相信，直到乐某前夫带着她找到乐某当面对质，乐某才无奈承认了一切。此时，张女士被骗金额已超过690万元，愤怒的她前往当地公安机关报案。就在当地公安机关立案侦查之际，乐某因被周先生等人围堵报警而案发，被润州公安机关先行抓获。

　　抽丝剥茧精准指控

　　案件被移送检察机关审查起诉后，办案检察官经审查发现，公安机关移送的证据尚不完善：乐某供述最初只是想借钱周转软装公司经营，主观上非法占有的故意不够明确；涉案金额方面，只统计了乐某与张女士的转账总额，其中部分转账的性质和具体用途尚未查清，直接影响犯罪数额的认定；诈骗钱款的具体流向还要进一步查实。

　　检察机关引导公安机关补充侦查，全面调取乐某近年来的财务状况，逐笔核对乐某与张女士之间的微信聊天记录和银行转账流水，明确每一笔转账对应的诈骗事由和具体金额；同时，调取乐某在直播平台的打赏记录，梳理她与其他人之间的借款、还款材料，从资金流向上完整还原乐某将赃款用于个人挥霍的全过程。

　　2025年12月23日，润州区检察院以涉嫌诈骗罪对乐某提起公诉。今年6月10日，法院经审理作出上述判决。

　　案件办结后，检察机关结合该案特点，组织干警深入多个社区开展防范诈骗普法宣传，重点针对“熟人介绍”“内部渠道”“领导关系”等常见话术进行拆解，提醒群众切勿轻易转账。检察官还特别提示，个体经营者因业务拓展需求强烈，更容易成为此类骗局的目标人群，遇到以“打点”“保证金”为由要求汇款的情况，务必提高警惕，守好自己的“钱袋子”。