在旧手机里找到关键证据　

宁波江北：跨省取证查清黄金投资诈骗洗钱案

　　号称与正规金矿企业合作，打出“黄金买1克送1.5克”“保本稳涨高收益”的诱人广告，一个虚假黄金交易平台专门瞄准手握积蓄的中老年人设局。经浙江省宁波市江北区检察院全程跟进、自行补充侦查，这起隐蔽化的涉养老金融诈骗、洗钱案终于水落石出。今年7月，法院以集资诈骗罪、洗钱罪判处魏某有期徒刑十一年九个月，并处罚金60万元。目前，被查封的6套涉案房产正进入司法拍卖程序，回款将全额发还受害群众。

　　2021年12月，魏某注册成立某鑫公司，搭建虚假黄金交易平台，谎称与某金矿公司有合作关系，打着“黄金买1克送1.5克”的旗号诱导群众投资。然而，账面上的上涨数字、个别投资者前期拿到的少数黄金，只是魏某通过后台篡改交易数据、少量交付实物黄金制造出的稳定盈利假象。随着不明真相的群众不断追加投入，在骗取800余万元后，魏某将赃款批量兑换成黄金，随后迅速失联逃匿。被骗的30余名投资人多是中老年人。受害老人报案后，公安机关立案侦查。

　　审查起诉阶段，宁波市江北区检察院办案组全面梳理黄金去向。但实物黄金不同于转账资金，没有银行流水可查，没有固定账户可冻，加之魏某拒不交代黄金处置、赃款藏匿的关键事实，办案组调查后仍未发现指向黄金变现、资产转移的有效线索，案件审查工作一度陷入僵局。

　　办案组果断转变思路，联合银行反洗钱部门，全面分析魏某身边重点人员的账户情况。经细致核查，一笔异常交易引起了办案组的注意——案发后，魏某弟弟魏某某的银行账户向某房地产公司汇入大额资金。

　　一名普通的个体小商贩，哪来这么多钱买房？为查清资产真实权属，办案组先后奔赴外省三地不动产登记中心、房产开发企业，调取购房合同、备案信息、付款凭证等，查实魏某某长期出借本人银行卡供魏某使用。然而，在房地产公司收取的424万元购房款中，仅有64万元自魏某某账户转出，剩余360万元则来自黄金回收商刘某及其妻子的账户。办案组敏锐地察觉到，这笔资金很可能是魏某通过刘某洗钱所得。

　　面对办案组的询问，刘某承认曾从一名男子处收购大量黄金，并按照对方要求将360万元变现款直接打入房地产公司账户，但交易时隔已久，他无法辨认对方身份，当年联络使用的手机也早已更换。办案组没有止步于此，而是进一步梳理线索，得知因其他违法行为，刘某当年收购黄金使用的手机被异地公安机关扣押、提取电子数据。于是，办案组跨区域调取封存的手机原始数据，逐条核查微信聊天记录、图片存档信息，找到一张印有涉案企业“某鑫”标识的黄金实物照片，直接证实向刘某变卖黄金的人就是魏某。

　　至此，完整证据链终于闭环：魏某将骗取的群众集资款兑换成实物黄金，通过黄金回收商刘某完成变现洗白，再将变现资金用于购置房产，并借亲属名义代持隐匿赃款。在客观完整的证据面前，魏某如实供述了全部犯罪事实，江北区检察院第一时间依法查封全部涉案房产。2025年12月，该院对魏某提起公诉。